为严格落实反洗钱监管要求，规范非自然人客户受益所有人识别流程，2026年6月17日上午，大家财险沧州中心支公司组织全体员工开展受益所有人识别专项反洗钱培训。
本次培训围绕政策形势、法规依据、判定标准、实操话术及案例警示五大模块系统授课。培训首先解读当前严监管态势，清晰区分受益所有人(UBO)与保险合同受益人概念，避免业务混淆。随后逐条梳理《反洗钱法》、人行11号、12号令等法规，列明投保、退保、理赔等高风险业务触发尽调的资金门槛，让员工明晰合规操作的法定依据。
培训重点讲解受益所有人“三步判定标准”，针对国企、个人独资企业、外地分支机构等不同主体给出差异化识别方案，并同步传达河北分公司专项管理规范。针对实操难点，培训提供标准化沟通话术，指导员工耐心向客户解释核查要求并做好信息保密承诺，提升客户配合度。
警示教育环节结合同业处罚典型案例，列举未完整核实受益所有人、理赔未持续核查客户资质等违规被罚事例，揭示履职不到位带来的高额罚款与监管问责风险，警醒全员摒弃侥幸心理。
参训员工认真记录要点，针对企业投保识别难点现场交流提问，纷纷表示本次培训贴合业务实际，厘清了操作疑点，进一步强化了风险为本的合规思维。
下一步，沧州中支将持续推进反洗钱学习常态化，将受益所有人识别嵌入承保、理赔全流程，完善客户尽职调查闭环管理，从源头阻断洗钱风险，严守金融合规经营底线。
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